Si te interesa mejorar tus finanzas, tanto en el ámbito profesional como personal, ponemos a tu disposición las Jornadas de Formación en Asesoramiento Financiero. Este programa te ayuda, de una manera fácil y amena, a mostrarte las claves de cómo mejorar las finanzas personales y a planificarte en función de los objetivos que te marques.
- Duración: 2 horas/taller – Los talleres no se graban
- Sesiones: 17 y 24 de marzo; 7, 14, 21 y 28 de abril; 5, 12, 19 y 26 de mayo; 2 de junio
- Horario: de 18:00 a 20:00 horas
- Precio: Sin coste
El proyecto: Motivos y Objetivos
En el contexto del actual marco económico y financiero, la necesidad de proveer conocimientos financieros a diversos colectivos y niveles, incluyendo adultos en ámbitos profesionales, es más importante que nunca. EFPA España, como asociación de asesores y planificadores financieros, está comprometida en mejorar la capacidad financiera tanto de la sociedad en general como de los profesionales en particular.
Además, hemos notado una creciente concienciación entre nuestros asociados sobre la importancia de los programas de Educación Financiera, y muchos expresan su interés en participar voluntariamente en estos programas. Esta necesidad social, unida a la vocación de EFPA España y la disposición de nuestros asociados, ha dado lugar a nuestra iniciativa de Educación Financiera. Esta iniciativa consiste en una serie de talleres sobre finanzas personales, impartidos por nuestros asesores y planificadores financieros, todos actuando como voluntarios.
Creemos firmemente que los participantes en este programa adquirirán mayor conciencia sobre sus finanzas personales, planificarán de manera más eficaz y aprenderán a calcular sus necesidades financieras futuras para satisfacer sus objetivos personales.
Formadores
Los talleres son conducidos por expertos del sector financiero que actúan como voluntarios. Estos profesionales están certificados por EFPA España y poseen un conocimiento profundo de los temas abordados en cada taller. Para ser considerados como voluntarios, los interesados deben cumplir ciertos requisitos y, una vez seleccionados, reciben una formación especializada del Instituto de Estudios Financieros (IEF). Este entrenamiento les dota de las habilidades pedagógicas necesarias no solo para transmitir sus conocimientos financieros, sino también para adaptar eficazmente estos conocimientos a las necesidades específicas de cada grupo participante.
Los talleres
EFPA ha diseñado un enfoque estructurado y lógico para su programa, que permite a los asistentes ampliar progresivamente sus conocimientos sobre aspectos fundamentales de las finanzas. Este enfoque secuencial asegura una comprensión sólida y coherente de los principios financieros básicos, facilitando un aprendizaje efectivo y acumulativo.
Taller 1. Planificación financiera personal (I). Cuentas en orden
En esta sesión se imparten los principios básicos para poder realizar presupuestos, incluyendo las distintas maneras de planificar, vigilar y controlar el gasto personal.
- Fecha: 17 de marzo de 2026.
- Horario: De 18:00 a 20:00h.
Taller 2. Planificación financiera personal (II). Planificación a largo plazo
En esta sesión se trata especialmente la planificación financiera y ayudará a los asistentes a poner en práctica los conocimientos adquiridos, como, disponer de un fondo de emergencia y a prepararnos con conocimientos económicos y financieros básicos. Saber calcular la pensión que nos quedará, de que ahorros precisaremos y qué productos existen.
- Fecha: 24 de marzo de 2026.
- Horario: De 18:00 a 20:00h.
Taller 3. Inversiones sostenibles con criterio: del plan a la acción
Esta sesión trata del último paso de la planificación financiera que es el diseño e implementación de una cartera de valores y daremos las pautas para conocer nuestra disposición a la inversión y qué es la denominada aversión al riesgo. Conocer los distintos tipos de cartera modelo, saber analizar pros y contras de la inversión directa.
- Fecha: 7 de abril de 2026.
- Horario: De 18:00 a 20:00h.
Taller 4. Macroeconomía y finanzas familiares
En esta sesión se hace una exposición de cómo interpretar los diversos indicadores económicos (producto interior bruto, paro, producción industrial, exportaciones, inflación, …) y el papel de la política monetaria a través de los bancos centrales y de la política económica aplicada por los gobiernos. La comprensión de la macroeconomía es vital para prever la tendencia que pueden seguir en el futuro a corto y medio plazo los tipos de interés, bolsas o divisas. Ello es útil para la planificación de gobiernos, empresas o ahorradores.
- Fecha: 14 de abril de 2026.
- Horario: De 18:00 a 20:00h.
Taller 5. Psicología para la toma de decisiones económicas
En este taller reflexionaremos sobre el hecho de que, en ocasiones, las personas tomamos decisiones que no pueden ser calificadas estrictamente de racionales, es decir, que ni son las más alineadas con nuestras necesidades económico-financieras, ni maximizan la utilidad que de ellas obtenemos. Veremos cómo determinadas cuestiones, que más tienen que ver con la psicología que con la economía, introducen condicionantes importantes en nuestros procesos de toma de decisión, haciéndolos en ocasiones ineficientes para nuestras necesidades y objetivos.
- Fecha: 21 de abril de 2026.
- Horario: De 18:00 a 20:00h.
Taller 6. Finanzas digitales e IA: cómo te puede ayudar
Esta sesión complementa las anteriores dando un conocimiento sobre las herramientas más novedosas y al alcance del usuario que las nuevas tecnologías están permitiendo.
Se explica el impacto que las nuevas tecnologías han tenido en el sector financiero y en la capacidad de gestionar nuestras finanzas. Tanto los bancos y el sector financiero tradicional como los nuevos entrantes que compiten con estos (las llamadas fintechs, los gigantes tecnológicos o empresas de otros sectores como las telecos), están adoptando las nuevas tecnologías para innovar en productos y servicios financieros. Tecnologías como la inteligencia artificial, el big data, la computación en la nube o el blockchain, están mejorando tanto los procesos internos como la experiencia de cliente de los usuarios.
- Fecha: 28 de abril de 2026.
- Horario: De 18:00 a 20:00h.
Taller 7. Ahorrando en vivienda: Comprar o alquilar
Nuevo en Edición XII
Este taller ofrece una visión clara y práctica sobre las dos grandes opciones de ahorro —vivienda y mercados financieros— y analiza cuándo puede ser más conveniente alquilar o comprar. A través de aspectos cuantitativos (rentabilidad, costes, comparativas) y cualitativos (seguridad, movilidad, disciplina de ahorro, aversión al riesgo), se ayuda a las personas a tomar decisiones informadas y coherentes con sus objetivos vitales.
- Fecha: 5 de mayo de 2026.
- Horario: De 18:00 a 20:00h.
Taller 8. Tu vivienda: guía práctica de compra, financiación y fiscalidad inmobiliaria
Nuevo en Edición XII
Este taller nace para dar respuesta a una de las decisiones económicas más relevantes en la vida de una persona: la compra de una vivienda. A menudo, este proceso se afronta sin una visión global del coste real, de las implicaciones fiscales o de cómo funciona realmente la financiación bancaria.
El taller ofrece una aproximación clara, práctica y aplicada para que los participantes puedan tomar decisiones informadas, evitar errores habituales y comprender el impacto financiero de la compra de una vivienda a corto, medio y largo plazo.
- Fecha: 12 de mayo de 2026.
- Horario: De 18:00 a 20:00h.
Taller 9. Fiscalidad: más allá de pagar impuestos (Euskadi)
En este taller se conoce cuál es el marco, tanto desde el punto de vista de la imposición directa (ej. IRPF) e indirecta (ej. ISD), como de su distribución. Se muestra la incidencia que las diferentes formas de ahorro e inversión tienen en el IRPF de un profesional, distinguiendo cuando sea necesario, entre aquellos que desarrollan su labor por cuenta propia (Autónomos o Mutualistas) y aquellos que la desarrollan en el marco de una relación laboral (Trabajadores por Cuenta Ajena) y abordaremos resumidamente las principales obligaciones formales derivadas tanto del IRPF, como del ISD, el IP y en menor medida del IS.
- Fecha: 19 de mayo de 2026.
- Horario: De 18:00 a 20:00h.
Taller 10. Seguros y planificación: para vivir con tranquilidad
En este taller se aborda el valor de la previsión dentro de la planificación personal y la importancia de protegerse frente a riesgos que pueden afectar tanto a las personas como a sus bienes. Se presenta una visión de planificación 360º que integra no solo herramientas financieras orientadas a alcanzar objetivos vitales, sino también soluciones aseguradoras que permiten protegerse ante eventos que podrían dificultar su consecución. En este primer taller se explica el papel de los seguros que ofrecen cobertura frente al impacto económico derivado de riesgos relacionados con la salud, la integridad física o la propia existencia.
- Fecha: 26 de mayo de 2026.
- Horario: De 18:00 a 20:00h.
Taller 11. Nuevos modelos de jubilación
El taller busca proporcionar herramientas y conocimientos clave para comprender las nuevas dinámicas de la jubilación, promoviendo estrategias que permitan asegurar la estabilidad financiera y el bienestar en esta etapa de la vida. A través del análisis de tendencias emergentes, alternativas de ahorro y planificación, así como la integración de instrumentos complementarios como los seguros y productos financieros especializados, los participantes podrán diseñar un enfoque más flexible y adaptado a sus necesidades.
- Fecha: 2 de junio de 2026.
- Horario: De 18:00 a 20:00h.
¡Os esperamos!
